《看咸陽》訊：工行咸陽分行為持續(xù)深化企業(yè)賬戶風險常態(tài)化治理，實施精準防控，抓好賬戶開戶源頭和存續(xù)期管理，持續(xù)開展風險賬戶排查工作。
針對涉嫌非法金融活動、開戶后頻繁小額測試交易，開多戶且存在多風險特征、大額資金交易且資金快進快出不留存等典型風險特征，定期開展風險賬戶滾動排查工作，發(fā)現問題及時管控。全面開展存量企業(yè)結算賬戶涉詐風險排查及企網限額優(yōu)化調整，排查低頻高限額、開戶異常類、信息變更類、交易狀態(tài)存疑類、客戶網銀使用存疑類等風險賬戶，發(fā)現風險及時降額或管控。
落實監(jiān)管機構關于對虛擬貨幣企業(yè)賬戶“挖礦”活動進行排查的有關要求，依據虛擬貨幣企業(yè)賬戶的以互聯網產業(yè)園、數字化產業(yè)園等為經營場所，有明顯高于其經營性質的大額電費支付等典型風險特征開展排查，及時將風險隱患堵截在萌芽狀態(tài)。
加強開戶源頭防范，充分運用警銀通等工具核查企業(yè)相關信息，做好法人身份核實，嚴格落實“了解你的客戶”原則，加強客戶身份識別和準入，盡調履職到位。同時借助與外部機構通力合作，建立電信網絡防詐騙數據庫，借助大數據深度挖掘資源信息，對可疑賬戶開展管控與反查，前置電信網絡詐騙的預警線，將精準預防和事中控制有機結合，提高銀行主動識別、主動監(jiān)測、提前預判、有效攔截能力。
（責任編輯：黃莎 審核簽發(fā)：妙俠）
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